Нерухомість в Греції - Афіни і Крит - Вид на проживання в Греції

  1. Ставка на молодь і різноманітність
  2. Туризм - локомотив порятунку економіки
  3. Спрощення законодавства для інвесторів
  4. «Золота» віза

Греція зробила ставку на туризм і це спрацювало / Фото Марина Григоренко

Ще не так давно світові ЗМІ рясніли заголовками про найбільшому борговій кризі, накрити Грецію в 2010 році і спричинило за собою оголошення дефолту влітку 2015 року. І хоча економічні проблеми Греції були впритул пов'язані зі світовою фінансовою кризою, який спровокував помітне зниження динаміки розвитку туристичної галузі, саме в цьому напрямку греки вирішили сконцентруватися в пошуках шляху виходу зі складної ситуації. Це спрацювало.

Більш того, упор на розвиток туризму допоміг врятувати і інші сфери економіки країни - інфраструктуру, будівництво, ринок нерухомості, харчопром, сферу послуг і т.д., поставивши їх в єдину взаємопов'язану ланцюг. Причому, найнадійнішою стала зв'язка «туризм - нерухомість - будівництво». Крім того, поступово почало вирішуватися і питання з безробіттям в Греції.

«По суті, в Греції нічого нового не придумали, а лише почали активніше використовувати і розвивати те, що є - природні і культурні ресурси», - згадує представник грецької девелоперської компанії Grekodom (Mouzenidis Group) Константінос Петрідіс і додає: отримавши гіркий, але важливий урок, коли на піку кризи іноземні партнери урізали фінансування Греції, в країні нарешті зрозуміли, що покладатися варто виключно на свої сили.

Ставка на молодь і різноманітність

У багатьох Греція, в першу чергу, асоціюється з літнім відпочинком. Однак насправді туризм тут активно розвивають цілий рік, намагаючись зробити упор на розмаїтті. Грецька культура по праву вважається однією з найбільш важливих і стародавніх в історії людства. Багатьох аспектів сучасного життя було започатковано саме тут - філософія, міфологія, демократія, спортивні змагання і багато іншого. А чого варті стародавні руїни в центрі Афін! Древній акрополь, Храм Зевса, Театр Діоніса, Афінська агора, Бібліотека Адріана ...

Афінаская агора стала улюбленим місцем туристів / Фото Марина Григоренко

У той же час Греції пощастило з унікальною природою - 6000 км прибережної зони, гори, річки, пляжі, ліси. Та й клімат тут більш ніж сприятливий, а тому в країні можна перебувати в комфортних умовах практично цілий рік. Більше 300 днів в році тут сонячні, а вологість - невисока. В країні практично ніколи не буває мінусових температур або будь-яких особливих екстремальних погодних умов.

Однак на одних історичних пам'ятках і «голих» природних ресурсах далеко не заїдеш: люди приїдуть на них подивитися один раз і їм буде достатньо. Тому заманювати туристів потрібно було ще чимось, щоб стимул повертатися до Греції був знову і знову. І тут вирішили зосередитися на сервісі, їжі і розвагах (хоча дивно, що активним розвитком своєї туристичної галузі в Греції зайнялися тільки тоді, коли по ній серйозно вдарила криза). До слова, всі необхідні умови для середземноморської кухні (чого тільки варті знамениті грецькі оливки, а також вина, фрукти, морепродукти ...), так популярної в Греції, створює саме клімат. При цьому місцева їжа смачна і корисна.

Такі дерева запросто можна зустріти в самому центрі Афін / Фото Марина Григоренко

Все в Греції в один голос говорять, що багатьом іноземцям імпонує місцевий «живий» стиль життя. По всій країні розташовано неймовірну кількість ресторанів, кафе, клубів, проводиться чимало фестивалів, свят і розваг на будь-який смак. Що примітно, греки і самі люблять гарненько повеселитися. А тому, іноді, потрібно попрацювати, щоб знайти вільне місце в будь-якому закладі - зайняті вони не тільки туристами, а й місцевими. Так уже влаштовані греки, що навіть на піку кризи вони не відмовляли собі в задоволенні хоча б один-два рази в тиждень вибратися з рідними або друзями на вечерю в кафе. По суті, місцеві проводять 9 місяців в році, відпочиваючи на вулиці - просто на природі, в кафе або на балконах. І це, безумовно, приваблює туристів.

Часом знайти вільне місце в грецьких кафе просто нереально / Фото Марина Григоренко

Тому зовсім не дивно, що в останні роки особливо актуальним для Греції став молодіжний туризм. За рахунок великої кількості розважальних заходів, клубів і загальної розслабленої атмосфери сюди вдалося залучити, крім звичних «літніх» туристів, і самостійних сучасних молодих людей від 20 до 35 років, які обрали для себе «мандрівний» спосіб життя.

Вартість життя в Греції, в порівнянні з рештою Європи, досить низька. За даними девелоперської компанії Leptos Group, в середньому, один турист витрачає в Греції близько 450 євро на поїздку, що помітно нижче, ніж у багатьох інших європейських країнах. В Афінах можна вкластися і в 380 євро, тоді як відпочинок на Криті обійдеться, в середньому, в 680 євро. Втім, на Крит туристи, як правило, приїжджають і на довше. Адже, крім пляжного відпочинку, тут ще є чим зайнятися.

Греція ідеально підходить для неспішного відпочинку / Фото Марина Григоренко

У Греції не варто переживати з приводу проблем з розумінням. Хоча грецьку мову і виглядає досить складним для іноземців, багато людей, особливо молоді, тут добре розуміють по-англійськи, по-французьки або по-німецьки (до слова, саме німецькомовні туристи становлять тут основну масу гостей). Крім того, з огляду на зростання числа інвесторів і туристів з країн пострадянського простору і Китаю, останнім часом в країні все більше місцевих, задіяних в сфері послуг, намагаються зробити упор і на ці мови. Цікаво, що, крім пляжного відпочинку, російськомовних туристів в Греції приваблює і православний паломницький туризм, на який греки також роблять певну ставку.

Окремо варто згадати про безпеку. Незважаючи на кризу і міграційні проблеми по всій Європі, в Греції досить спокійно. У Leptos Group розповідають, що в країні - один з найнижчих рівнів злочинності в Європі, а острів Крит вважається найбезпечнішим місцем.

Туризм - локомотив порятунку економіки

Зрозуміло, шлях з порятунку економіки країни через розвиток туризму був нелегким. Греції довелося піти на певні жертви, істотно модернізувати законодавство і ресурсну базу, а головне - запастися терпінням. А ще країна створила максимально комфортні умови для інвестування і покупки нерухомості іноземцями. По суті, саме такі інвестиції і дали можливість розвиватися, коли на піку кризи місцеві інвестори взагалі не мали коштів.

Ще з 2011 року влада Греції почали поступово проводити реформування туристичної галузі, і лише через кілька років вдалося вийти на суттєве зростання. За даними девелоперської компанії Grekodom, ще в 2011 році Грецію відвідували не більше 11 млн туристів, тоді як в 2017 році тут зафіксували рекордну для країни кількість туристів - 27,5 млн осіб. За підсумками 2018 року, Греція очікує близько 31 млн туристів. При цьому, до початку 2018 року частка туризму у ВВП Греції склала 20% в середньому по країні, тоді як на окремих островах - і всі 100%.

Готель Panorama Hotel в Ханії (острів Крит) / Фото Марина Григоренко

В першу чергу, для досягнення таких результатів була проведена серйозна модернізація інфраструктури, в тому числі готельного сектора. Спочатку упор був зроблений не на будівництво нової нерухомості, а саме на модернізацію існуючої - як в плані будівельних робіт, так і шляхом автоматизації всіх внутрішніх процесів.

Одночасно на розвиток туристичної галузі почали виділятися субсидії, фінансування яких багато в чому якраз і вдалося забезпечити за рахунок іноземних інвестицій, в тому числі в нерухомість і туризм. Один із прикладів - безповоротні субсидії до 60% за програмою ESPA на будівництво і реконструкцію.

Пік покупок нерухомості в Греції іноземними інвесторами під туризм, особливо на островах, випав якраз на період економічної кризи. Падіння цін на нерухомість в країні почалося в 2009 році і на піку кризи в 2013 році склало від 40 до 55%. У цей період будівництво повністю зупинилося і місцевим гравцям стало складно продовжувати роботу на ринку. Щоб вийти з глухого кута, багато хто пішов на ризик, змінивши стратегію діяльності. Наприклад, Grekodom знайшли вихід в скороченні частки будівництва, переключившись на продаж інвесторам з усього світу вже існуючої нерухомості по всій країні.

Навіть в центрі Афін багато занедбаних будівель / Фото Марина Григоренко

Основний «гарячою точкою» по редевелопменту стали Афіни. Тут найактивніше почали переводити нерухомість з офісною в житлову (квартири, студіо, лофти) або туристичну (готелі, ресторани), а також відновлення занедбаних історичних будівель. Великим плюсом тут стала відсутність бюрократичної тяганини, яка часто відлякує інвесторів - вся процедура оформлення документів займає від 30 до 80 днів.

Є серед покинутих будівель і історичні / Фото Марина Григоренко

Як підсумок, до 2018 року в Греції вдалося досягти вартості квадратного метра нерухомості в 1000 євро в курортній зоні проти 400-500 євро в кризові часи. За даними компанії Grekodom, в 2018 році в Греції вперше було зафіксовано зростання цін на нерухомість. Поки що цей відсоток невеликий - в середньому, 1,5% (1-5%, в залежності від регіону). Однак вже через 3-4 роки прогнозується зростання цін на нерухомість на рівні 10-15%.

Як вже говорилося вище, розвиток туризму сприяло розвитку «родинних» галузей, для яких умови в країні спочатку також сформувалися досить сприятливі. Так, грецька транспортна інфраструктура вважається однією з кращих в Європі. Тут одна з кращих систем доріг, зручні морські гавані і велика кількість аеропортів. Однак все це також вимагало модернізації. У підсумку, за останній 10 років в Греції провели масштабні роботи по ремонту доріг. Були приватизовані 14 аеропортів, розпочато будівництво нових і подовження старих злітних смуг. Так що долетіти до Греції можна практично з будь-якої точки світу. На даний момент також розширюється залізничне сполучення. Наприклад, вже розпочато будівництво залізниці до Амстердама.

Спрощення законодавства для інвесторів

Серед важливих змін в законодавство країни стала відмова від так званого закону про прикордонній зоні в 2011 році. До цього 60% нерухомості в країні, головним чином на островах і прибережних територіях (а це якраз самі «ласі» шматочки під туристичну діяльність), ставилися до прикордонній зоні. І щоб придбати її, потрібно було пройти досить сувору перевірку, в тому числі в Міністерстві оборони Греції. Як підсумок, відсоток відмов у даному випадку був досить високий, а потенційним інвесторам залишалися лише Афіни та території вглиб країни, не такі привабливі для іноземних інвесторів.

Зрозуміло, періодично виникали побоювання з приводу можливої ​​втрати своїх ресурсів і земель. Тому в країні діють досить суворі умови забудови. По-перше, не скрізь можна будувати. По-друге, є певні норми, скільки «вільної» землі повинно бути біля кожного будинку. По-третє, тут не забувають приділяти увагу охороні навколишнього середовища і збереження важливих пам'ятників.

Як розповідає менеджер з маркетингу кіпрської будівельної компанії Leptos Estates Янніс Іліакіс, їм знадобилося цілих 16 років на те, щоб отримати всі дозволи під свій проект Costa Nopia на Криті, що передбачає будівництво престижною курортної зони з готелями, віллами, центрами розваг і пляжами в мальовничому затоці Кіссамос.

Через кілька років в цьому місці з'явиться престижний курортний район Costa Nopia / Фото Марина Григоренко

Багато учасників ринку змогли вдало знайти «свою нішу». Так, компанія Grekodom зосередилася на будівництві, брокерських послугах, інвестиціях і курортної нерухомості, вибравши основними географічними напрямками Афіни і Салоніки, де завантаження готелів, в середньому, протягом року становить 80-95%. У туристичній галузі компанія зайнялася авіаперевезеннями (пасажирський сегмент - Ellinair, вантажний - CSR Air Service), а також досить популярним туристичним напрямком для Греції - православним паломницьким туризмом. У той же час, кіпрська компанія Leptos Group зосередила свою діяльність на привабливих для туристів островах - Крит, Парос і Санторіні, налагодивши тут будівництво нерухомості під готелі, вілли та квартири, а також зайнялася наданням туристичних послуг всередині країни.

Місцеві компанії не скупляться на просування себе за кордоном, орієнтуючись, в першу чергу, на найперспективніші для країни ринки. Так, наприклад, місцевий туроператор Mouzenidis Travel має понад 80 представництв за межами Греції, в тому числі в Україні. Є свій офіс в Києві і у Leptos Group.

Зрозуміло, в Греції є і регіональні особливості придбання нерухомості. Якщо в столиці це, переважно, квартири і офіси, то на острові Крит - нерухомість під туризм, тобто невеликі будинки-апартаменти. За словами грецьких чиновників, жителі пострадянських країн звертаються за місцевою нерухомістю з інтересу до країни як такої, тоді як для жителів Китаю це всього лише чергова інвестиція в черговий країні світу, де існують подібні програми.

У столиці Греції безумовними лідерами серед інвесторів вважаються жителі Китаю, які масово скуповують тут дешеві старі квартири, ремонтують їх і здають подобово в оренду на сервісах на зразок Airbnb. Таких квартир в Афінах після кризи більше, ніж достатньо. Навіть в центрі столиці до сих пір нерідко трапляються покинуті будинки. У той же час жителі пострадянських країн більше орієнтуються на острови.

Редевелопмент в Афінах / Статистика Grekodom

У Leptos Group констатують, що нерухомість на тому ж Криті обійдеться значно дорожче, ніж в Афінах, де за ті ж гроші можна купити кілька об'єктів. Однак ті інвестори, які купують нерухомість під туризм, якраз Критом найбільше і цікавляться. Традиційно він вважається одним з найбагатших регіонів, які зробили собі стан на виробництві оливкової олії і вирощуванні фруктів. До слова, розкішні оливкові плантації, що налічують близько 40 млн дерев, ще й формують мальовничі ландшафти на Криті. Щорічно сюди приїжджають близько 5,5 млн туристів, що становить 25% туристичного доходу Греції. При цьому на Криті налічується близько 1 млн жителів, розташовані чотири великих міста і три аеропорти.

Є й чимало тих, хто купує подібну нерухомість «на перспективу», з надією, що за 5 років її вартість підвищиться і її можна буде вигідно продати. Місцеві чиновники впевнені, що всі передумови для цього є. Адже за останній рік в країні дійсно намітився плавні зростання цін на нерухомість, так і економіки в цілому.

У перспективі в Греції планують зайнятися зведенням хмарочосів. Не важко помітити, що зараз висотних будівель в країні мало. В першу чергу, це пов'язано з тим, що вона знаходиться в сейсмонебезпечній зоні. Проте, нові технології відкривають нові можливості. Зокрема, в Афінах вже в березні 2019 року планується почати будівництво групи хмарочосів при спільному фінансуванні грецьких, арабських і китайських інвесторів - так званий Hellinikon Project на території колишнього однойменного аеропорту. Два з них, висотою близько 120 метрів, будуть розташовуватися безпосередньо на березі, а ще два, висотою близько 200 метрів, трохи глибше на материку. Крім офісів і ресторанів тут планується розмістити одну з найбільших казино в Європі і грандіозний акваріум розміром близько 6 тисяч квадратних метрів, половина якого буде на суші, а друга половина - в воді. Ще однією важливою частиною проекту має стати будівництво великого ландшафтного парку, щоб «озеленити» місто.

«Золота» віза

Чималу роль в процесі порятунку Греції зіграла колективна робота. До неї були залучені і органи влади всіх рівнів (Міністерство економіки, Міністерство з питань міграції, місцеві адміністрації), і урядові інвестиційні організації ( Enterprise Greece ), І великі будівельні і девелоперські компанії ( Grekodom , Leptos Estates ), І міжнародні консалтингові компанії, що спеціалізуються на інвестиційній міграції ( Henley & Partners ), та інші. Кожен вносив свою лепту, доповнюючи можливості один одного (зрозуміло, не без вигоди для себе).

Одним з найуспішніших прикладів такої співпраці є програма Golden Visa, яка також суттєво сприяла виходу країни з кризи. Суть її полягає в тому, що іноземні громадяни можуть отримати посвідку на проживання в Греції, так чи інакше інвестувавши в економіку країни. В даному випадку, організація Enterprise Greece взяла на себе роль державного арбітра програми, Henley & Partners зайнялася питаннями, пов'язаними з консультуванням клієнтів з питань отримання посвідки на проживання ( "золотий візи") в Греції і процесингу, а Grekodom, Leptos Estates та інші компанії - підбором нерухомості.

Існує три шляхи, як можна отримати посвідку на проживання в Греції через інвестиції: покупка нерухомості, інвестиційна активність і стратегічні інвестиції (останні, проте, вимагають наявності чіткого бізнес-плану). Це можуть бути фізичні інвестиції в нерухомість (від 250 тисяч євро), можуть також бути внески в підприємства (від 400 тисяч євро) або ж цінні папери (від 800 тисяч євро). Зокрема, в країні випускають держоблігації на 10 років з прибутковістю 4,6%.

Стратегічні інвестиції в цьому контексті займають лише малу частку. На них за останні 4 роки було направлено близько 30 заявок, що становить лише 1-2% від усіх заявок на «золоту» візу. І, тим не менш, це принесло 4 млрд євро інвестицій в країну в 2017 році, що на 30% більше в порівнянні з попереднім роком. За підсумками 2018 року також ще прогнозується чималий зріст. Основними інвесторами тут за останні 10 років залишаються Німеччина, Північна Європа, США і Китай.

Стратегічні інвестиції йдуть на розвиток будівництва, інфраструктури та туризму, а також енергетичної, установ охорони і продовольчої систем. Перспективним напрямком також вважається інвестування в банківську систему - адже після кризи ціни дуже сильно впали, а тому акції можна було досить вигідно купити з перспективою росту в майбутньому (передумови до якого вже намітилися). Однак цей напрямок ще потребує остаточного узгодження і голосування в парламенті Греції.

У Греції ще багато можливостей для інвестицій в нерухомість / Фото Марина Григоренко

При цьому Греція не обіцяє захмарну прибутковість - лише близько 5%. Але за рахунок мінімізації ризиків вона стала привабливою для інвесторів. Як розповідає керівник відділу з приватних інвестицій Міністерства економіки, розвитку і туризму Греції Лоїс Лабріанідіс, в середньому, житлова нерухомість в Греції має прибутковість близько 5-6%, офіси - 7%, готелі - 9% (що, до речі, є найбільшим показником в Європі).

Проте найпопулярнішим напрямком Golden Visa стала можливість отримання посвідки на проживання в Греції через інвестиції в нерухомість, запущена в 2013 році. У порівнянні з подібними інвестиційними програмами інших країн, грецька мала цілий ряд переваг. Наприклад, мінімальна вартість приватної нерухомості в Греції складає 250 тисяч євро проти 500 тисяч євро в Іспанії. В цілому, вартість нерухомості в Греції-від 500 євро за квадратний метр.

Порівняння програм "Золота віза" в Греції та Іспанії / Статистика Grekodom

Порівняння програм "Золота віза" в Греції та Іспанії / Статистика Grekodom

Порівняння програм "Золота віза" в Греції та Іспанії / Статистика Grekodom

Крім того, чималу роль зіграв «сімейний» характер програми - крім самого інвестора, вид на проживання отримують і близькі члени сім'ї - чоловік і жінка, батьки, які не перебувають у шлюбі діти до 21 року (вік може бути продовжений до 24 років). Також інвестор отримує доступ до місцевих систем охорони здоров'я та освіти.

Програма дає право жити в Греції круглий рік, плюс вільно перебувати до 90 днів протягом 180 днів в інших країнах Європи. Такий вид на проживання потрібно відновлювати лише через 5 років, тоді як в тій же Португалії це потрібно робити вже через 2 роки. Протягом цього часу інвестор не зобов'язаний регулярно підтверджувати наявність у нього спочатку придбаної нерухомості. Її можна обмінювати. Головне, щоб сума інвестицій в нерухомість завжди залишалася більше 250 тисяч євро. Також немає обмежень на кількість нерухомості. У суму 250 тисяч євро можуть входити кілька квартир, будинків або об'єктів туристичної інфраструктури.

Поріг інвестицій в нерухомість за програмою Golden Visa в різних країнах / Статистика Grekodom

При цьому в Греції не намагаються «обдарувати» іноземних інвесторів непосильним податковим тягарем. Адже якщо вимагати занадто багато - можна залишитися ні з чим. По суті, люди, що живуть в країні по виду на проживання, повинні лише платити податки на нерухомість плюс податки з доходу, отриманого від комерційного використання місцевої нерухомості. Хоча така інвестиція не з дешевих.

Крім мінімальної вартості нерухомості в 250 тисяч євро є цілий ряд супутніх витрат: збір від інвестора державі в розмірі 2 тисяч євро, комісія при купівлі нерухомості - близько 8% від її вартості, плюс витрати на переклад документів на грецьку мову. Крім того, ще потрібно оплатити послуги консалтингової компанії. За словами глави женевського офісу Henley & Partners Switzerland AG Маріоса Рафаїла, як правило, це становить 20-25% вартості нерухомості. Вже після придбання нерухомості інвестора чекатимуть певні обов'язкові поточні витрати, наприклад, щорічний податок на нерухомість в розмірі 0,2-0,5% від її вартості. У разі ж, якщо інвестор захоче «заробляти» на своїй нерухомості, йому також потрібно буде платити прибутковий податок: при доході до 12 тисяч євро на рік він становитиме 15%, при доході 12-35 тисяч євро на рік може досягти і 35%.

Придбати таку нерухомість можна дистанційно, а на процес оформлення йде зовсім небагато часу - середньому, 1-2 місяці на процес отримання посвідки на проживання (для порівняння, в Португалії на аналогічні процедури йде 6-9 місяців). Але все ж термін оформлення часто залежить від регіону, констатують в Leptos Group. Наприклад, в Афінах, через великий потік бажаючих, може знадобитися більше часу, тоді як на Криті цілком можна укластися в 30-45 днів, на Санторіні - в термін близько 3 місяців.

Як зазначає представник Міністерства міграційної політики Греції Михайло Космідіс, відсоток відмов за програмою невеликий, а найімовірнішою причиною відмови може стати проблема з оплатою через банк: вносити плату готівкою або з кредитної картки забороняється.

Ще однією важливою особливістю ринку нерухомості в Греції є те, що практично завжди нерухомість тут здається «під ключ», і базовий ремонт вже включений у вартість. Як пояснюють в Leptos Group, клієнт може вибрати колірну гамму, планування, сантехніку, базову меблі і навіть деякі предмети інтер'єру, і це вже буде включено у вартість. Зрозуміло, за додаткову плату клієнт може запросити собі, що завгодно. Але, як правило, ніхто з інвесторів не запитує ремонт понад базову суми.

Проект Aphrodite Seafront на Криті від Leptos Estates / Фото Марина Григоренко

У той же час місцеві представники підкреслюють, що Греція не має наміру торгувати своїм громадянством. Адже громадянство і вид на проживання - це різні речі. Можливість отримати громадянство тут з'являється лише через 7 років з моменту отримання посвідки на проживання і при виконанні цілого ряду умов, в тому числі, достатній рівень інтеграції в місцеву культуру і суспільство. За статистикою, щорічно Греція видає близько 35 тисяч паспортів не громадянам ЄС, тоді як по виду на проживання тут живуть 600 тисяч іноземців.

Представники місцевих компаній відзначають, що багато інвесторів, в тому числі українські, використовують програму в якості своєрідного «плану Б» - або побоюючись ускладнення ситуації в рідній країні, або плануючи майбутнє в Європі для своїх дітей.

За даними Enterprise Greece на 30 вересня 2018 року, всього з моменту запуску програми Golden Visa в 2013 році її успішно скористалися 3404 людини (отримали посвідку на проживання 8899 людини, включаючи членів сім'ї заявників), 83 з яких - громадяни України (189 разом з членами сімей). Найбільше ж програмою користувалися громадяни Китаю - 1700 осіб (4552 разом з членами сімей). В цілому за час існування програми жителі України інвестували в країну 33,8 млн євро, з них 12 млн євро - в 2017 році.

"Уподобання" українських інвесторів в Греції / Статистика Grekodom

Територіальні переваги українських інвесторів в Греції / Статистика Enterprise Greece

***

На прикладі Греції можна переконатися, що туризм може бути дуже перспективною галуззю для підйому економіки країни. І, можливо, у них є чому повчитися. Адже і Україна багата ресурсами, які можуть потенційно залучити як туристів, так і інвесторів. Варто лише грамотно підійти до питання, запастися терпінням і зрозуміти: щоб отримати з чогось вигоду, спочатку потрібно в це добре вкластися.

Марина Григоренко

Если ви нашли помилки, відiлiть ее ведмедика та натісніть Ctrl + Enter