1. Головна офшори: / Як вибрати офшор / Рекомендовані банки і платіжні системи Якщо перед Вами...
2. Другий рахунок. Банки Кіпру. Працюють з класичними офшорами
3. Третій рахунок. Банки в офшорних зонах і платіжних системах за межами ЄС.
4. Четвертий рахунок. Швейцарські банки. Банки Ліхтенштейну, Австрії, Люксебурга
5. Відкриття банківських рахунків з інтернет-банкінгом для офшорів і низькоподаткових компаній ЄС
6. Мерчант-аккаунт для офшорної компанії, IT-бізнесу і веб-магазинів
7. Корпоративний рахунок в платіжній системе, як альтернатива Класичним банкінгу
8. Анкети банків і відомості, які необхідні для відкриття корпоративного рахунку

Головна офшори:

/ Як вибрати офшор / Рекомендовані банки і платіжні системи
Якщо перед Вами вперше поставлено завдання вибору - який банк краще, ми б радили Вам починати від простого рішення, поступово відкриваючи додаткові рахунки і компанії. І найпростіше рішення в 2019 році не класичний банк, а європейська платіжна система. У цьому огляді ми розглянемо банки і банківські платіжні системи з практичного боку, не пропонуючи вам півсотні банків на вибір. Ми вибрали тільки краще для Вас. Наші рекомендації відрізняються від інших. Як підхід до бізнесу. Тому ви зараз на нашому сайті.

Види банків та платіжних систем. Покрокові рекомендації для успішного старту:

Перший рахунок: платіжна система в ЄС. Латвійські банки йдуть з ринку офшорних послуг.

Кращий початок для нового бізнесу в 2019 році - це рахунок в платіжній системі з фінансової ліцензією ЄС. Платіжна система дасть вам ті ж інструменти для бізнесу, які ви очікуєте від банку. Відкривати рахунок у банку в 2019 році стало набагато складніше для нерезидентної компанії. Ми рекомендуємо починати з більш простого і швидкого вирішення, які дозволять почати бізнес і прийняти предполату - адже це ж головна мета звернення до фінансової установи? У разі, якщо у вас все ще є необхідність платежів в латвійські банки - платіжна система і рахунок в IBAN дозволять вам швидко і ефективно продовжити або почати бізнес, точно так же, як раніше це робили латвійські банки .. В цьому випадку платіж всередині ЄС, він на 100% протягнуто швидко і з мінімальними витратами - платіжні системи підключені до платіжних систем SEPA / Target безпосередньо без посередників, через Центробанк своєї країни - точно так само як і банки .. При виборі платіжної системи та банку в Латвії слід враховувати те, в якому банку і країні находятс рахунки ваших основних партнерів по бізнесу.

Ваші партнери в банку будуть для вас рекомендацією і обґрунтуванням причин, чому ви вирішили відкрити рахунок саме в цьому банку. За базу для першого рахунку офшорної компанії (компанії-нерезидента) рекомендуємо використовувати англійську компанію LTD. Також це може бути Limited компанія на Кіпрі. Для наших клієнтів ми також надаючи сприяння в укладенні договору оренди невеликого офісу в країні реєстрації компанії відповідно до вимог банку.

Новий рахунки англійської або кіпрської компанії в латвійському банку використовуйте, по можливості, з метою внутрішніх розрахунків в сумах до 100.000 і стежте, щоб залишок не рахунку не перевищував цю суму. Відкрити рахунок в латвійському банку, як і раніше, можливо для бенефіціарів-нерезидентів. Питань по бізнесу в 2019 році стали задавати більше, але в цілому це загальна тенденція для офшорних компаній стала зараз глобальним трендом, а не особливістю даного банку або Латвії. При цьому відразу ж запускайте процес відкриття другого рахунку в іншій країні, на випадок якщо ваш латвійський банк з певних причин не зможе більше обслуговувати вашу компанію, або діяльність банку з обслуговування нерезидентів буде припинена регулятором, або черговий банк прийме рішення про самоліквідацію.

Банки, які в 2019 році ще відкривають рахунки для клієнтів юридичних осіб - нерезидентів: Rietumu Bank, Citadele Bank, Norvik Bank, BlueOrange Bank (Balticums Bank), MTB Bank, Baltic Investment Bank (BIB), Latvian Pasta Bank (LPB Bank). Після подій в лютому 2019 р, пов'язаних з претензіями Мінфіну США до ряду латвійських банків був змушений подати на ліквідацію ABLV Bank, інші банки значно обмежили приплив нових клієнтів-нерезидентів, відмовившись від обслуговування офшорних компаній, або ввівши різні обмеження по країна, які можуть бути схвалені як нові клієнти банку і за наявністю Substance - підтвердження доцільності існування компанії в країні реєстрації (офіс, телефони, співробітники, сайт).

Більш лояльні умови відкриття рахунків в європейських платіжних системах: Vialet, Mistertango, Paysera - при цьому ви отримуєте ті ж інструменти для платежів і карти VISA / MasterCard, як і в разі, якщо б ви відкрили традиційний банківський рахунок. Для компаній, які ви купуєте у нас, ми надаємо повну підтримку з відкриття рахунків в платіжних системах.

Дана вимога є продовженням загальної анти-офшорної тенденції в Європі, коли банкам рекомендовано скорочувати обсяги обслуговування компаній-нерезидентів, перш за все з класичних офшорних країн. Тарифи на обслуговування платежів в доларах США для нерезидентів в другій половині 2019 зросли практично у всіх банків Прибалтики, це пов'язано зі зростанням операційних витрат на обслуговування офшорних угод.

Розвитком цих подій стала ініціатива регулятора Латвії наприкінці березня 2019 року заборонити на законодавчому рівні банківське обслуговування "shell-компаній": іноземних компаній-оболонок, які становлять значну частку клієнтів банківського сектора Латвії. Термін «компанія-оболонка» присутній в пю 15.1 статті 1 Закону Латвії «Про попередження відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансування тероризму»: shell-компанія - це юридична особа, яка має хоча б один з таких ознак:

• юридична особа не має зв'язку з фактичною господарською діяльністю і не представляє ніякої економічної цінності (або така цінність невелика), і кредитна установа не володіє документальної інформацією, яка доводить зворотне;
• закони країни, в якій зареєстровано юридичну особу, не передбачають підготовки та подання фінансової звітності до відповідних національних наглядових органів;
• в країні реєстрації юридичної особи воно не має місця здійснення діяльності (приміщень).

Таким чином, тепер клієнтові банку необхідно буде документально довести зворотне - що його компанія не є "оболонкою" і її існування має економічну цінність (наприклад компанія володіє активами, корпоративними правами, товарними знаками, орендує офіс, укладені довгострокові контракти, готує звітність, є публічний веб-сайт і підтримувати наявність даних "ознак" протягом всього терміну роботи компанії.

Проте, залишилося важлива перевага латвійських банків, якщо дуже терміново потрібен номер рахунку, то в більшості банків тарифами передбачена процедура прискореного розгляду документів. В цьому плані - банки Латвії все одно залишилися №1 по швидкості відкриття рахунку, хоча це відбувається вже не так швидко, як в минулому році. В якості додаткових рахунків ми рекомендуємо деякий банки Кіпру - практично державний Bank of Cyprus, Hellenic Bank і дочірній банк групи Fransabank - USB Bank Сyprus, як раціональне доповнення до латвійських рахунках. Управління рахунком також через інтернет-банк і прилад генерації кодів доступу Digipass.

Другий рахунок. Банки Кіпру. Працюють з класичними офшорами

Банки Кіпру, (Banks of Cyprus). Традиції обслуговування офшорних компаній на Кіпрі мають тривалу історію, а статус колишньої англійської колонії і збереглася британська модель правової системи створює ідеальну юридичну базу для роботи з офшорними компаніями і рахунками. Банки Кіпру також зручні за багатьма параметрами, особливо тим бізнесам, у яких партнери традиційно вже працюють на Кіпрі. Все таки Кіпрські банки були першими, і ще за часів СРСР допомагали заробляти початковий капітал, і в разі необхідності час від часу здійснювати платежі в інші кіпрські банк - вибір банку на Кіпрі буде також хорошим вибором для бізнесу, особливо якщо ви заздалегідь все плануєте платежі і у вас все платежі відбуваються розмірено і стабільно.

Особливістю Кіпру є скорочений робочий (банківський) день в літній період, тому рекомендується всі платежі оформляти до 11.00 дня за місцевим часом. Також в самому Кіпрі більше місцевих вихідних і свят, відзначаються і православні, і католицькі свята - тому даний фактор потрібно враховувати при веденні бізнесу. Так само, як і в Латвії, деякі банки на Кіпрі досить швидко надають реквізити рахунку, управління рахунком відбувається також через інтернет-банкінг, активація якого і підключення до рахунку займає до 10 робочих днів.

У 2019 ми рекомендуємо нашим клієнтам звернути увагу на USB Bank Cyprus (Fransabank Group) як можливий додатковий інструмент для роботи зі складними платежами і доларовими транзакціями по країнах Близького Сходу, Азії, Китаю, Африки і інших регіонів, в яких традиційні вже прибалтійські і деякі кіпрські банки в силу об'єктивних обставин не можуть ефективно проводити платежі в доларах США.

USB Bank Cyprus завдяки підтримці основного акціонера Fransabank відносно невеликий місцевий USB Банк Кіпр, після зміни власників 2015-2016 році отримав сильну підтримку: кореспондентські рахунки в доларах США в JP Morgan Chase, CityBank, Standard Chartered Bank і Bank of New York Mellon надають воістину необмежені можливості для зростання клієнтської бази і розвитку USB Банк Кіпр - багато, хто давно в офшорному бізнесі, розуміють, що це означає. Також група Fransabank сумарно володіє більш ніж 11 банками в різних країнах, включаючи власні банки або контрольні пакети акцій у Франції, на Кіпрі, Лівані, Алжирі, Арабських Еміратах, Сирії, Білорусії, Судані, Бейруті, а також фінансові компанії та представництва в багатьох інших країнах. Також через акціонера USB Банк Кіпр отримав доступ до прямих кореспондентським відносинам більш ніж з 10 найбільшими банками Китаю. Ставши клієнтом USB Банк Кіпр і попрацювавши в банку деякий час ви отримуєте можливість відкриття додаткових рахунків в будь-якому з банків групи Fransabank, якщо ваш бізнес пов'язаний з країною, в який вони присутні.

Екзотичних варіантів насправді набагато більше, і в кожній країні багато різних банків. Ми вибираємо 1-2 банку в кожній країні. Ми вибираємо тільки ті країни, де законодавство "зручно" для обслуговування нерезидентів та компаній, зареєстрованих в класичних офшорних країнах. Але якщо Вам необхідні гарантовані рішення, радимо придивитися саме до цих банківських структур і країнам. На Ваш логічне запитання - а в яких банках є рахунки у нас? Відповідь проста - у всіх з вище перерахованих. У тому числі і в Швейцарських банках. Точно також буде звучати відповідь, в яких країнах у зареєстровані наші компанії? - У всіх. Поставте це ж питання іншим продавцям офшорів. Порівняйте відповіді. Можливості. Перспективи. І зробіть правильний вибір.

Третій рахунок. Банки в офшорних зонах і платіжних системах за межами ЄС.

офшорні банки і банки за межами ЄС. Рекомендуємо Карибський регіон або банки Вануату (Pacific Private Bank) Як приклад класичного офшорного банку буде зручним варіантом для розуміння принципів роботи банків даного регіону. Зручний як гаманець для зароблених грошей. Максимальний рівень конфіденційності. Фактично, кожен рахунок в банку є кодованим рахунком, тому що замість назви компанії ви можете в реквізитах використовувати cвой восьмизначний номер Сlient ID, а замість адреси компанії - адреса банку. І гроші дійдуть. Швидкість руху грошей не така швидка, ніж в Прибалтиці, що компенсується більш високим рівнем закритості інформації і можливість використовувати опцію кодованих рахунків як при розрахунках всередині банку, так і при зовнішніх платежах. Тому якщо у вас або для вашого міжнародного бізнесу виникають складнощі з відкриттям рахунків в ЄС - рекомендуємо доповнити комлект карибським банком або банком на коморських островах. Банки з реєстрацією на Коморських островах менш вимогливі до документів і дозволяють відкрити рахунок дистанційно, принцип роботи банків схожий на платіжну систему, коли загальний рахунок обслуговує всіх клієнтів, і кожному клієнту надається Customer ID, який необхідно вказувати в платіжних реквізитах в поле призначення платежу.

Четвертий рахунок. Швейцарські банки. Банки Ліхтенштейну, Австрії, Люксебурга

Для вже діючого бізнесу в банках на території Швейцарії, Ліхтенштейну, Люксембургу, Австрії. До цього часу Ви вже зможете показати банкірам виписки по своїх рахунках №1, №2, №3, щоб пояснити походження грошей і те, що ви вже вмієте користуватися всім цим. Швейцарські банкіри дуже не люблять, коли на них тренуються. Зате якщо розмір ваших активів перевищує 1-2 М, рівень сервісу і зручності при роботі поза конкуренцією. Особистий мобільний телефон одного з директорів швейцарського відділення банку відразу виявиться в Вашої записній книжці. Причому, це нормально, якщо ви зателефонуєте в вихідний або свято. І вас почують. І проконсультують.

Якщо вам потрібна буде особиста зустріч - банкір прилетить до в Вас у зручний вам місце зустрічі. Тому - якщо Ви вже чогось досягли - рекомендуємо спробувати HSBC PrivateBank Suisse. Працює з 1865. На сьогодні - HSBC PrivateBank Suisse - банк №1 в світі при роботі з приватним капіталом. У HSBC немає ніяких проблем з владою, на відміну від інших банків. Привільне підхід до бізнесу і ставлення до клієнтів - склався історично, коли група англійських бізнесменів відкрила для себе в Гонконзі і Шанхаї комерційний банк, щоб не залежати і не звітувати перед Банком Англії і Англійської податковою службою.

По суті, це був перший офшорний банк в світі, який відкривав офшорні рахунки, коли такого поняття як "офшор" ще не придумали юристи. Так і зараз, банківська група HSBC не залежить ні від одного уряду, в тому числі швейцарського або американського, так як має свої "банки" в усьому світі і історично базується на торгово-промисловому капіталі. HSBC Швейцарія - відрізняється від інших банків групи HSBC. Швейцарський HSBC Прайватбанк відрізняється від звичайних ритейловому відділень HSBC. Невелике доповнення "PrivateBank" в даному випадку означає, що банки з даної спеціалізацією спрямовані на обслуговування заможних клієнтів. На максимально високому уровне.хотя є ще багато "інших". Так і банків. Що б не розповідали Вам на багатогодинних семінарах юристи з 20 річним досвідом - ви зробите правильний вибір. Ми просто знаємо трохи більше, ніж інші, тому і не читаємо "платні" і непотрібні лекції для широкого кола слухачів. І готові допомогти і Вам отримати більше переваг перед конкурентами.

Також для бізнесу з обсягом активів до 100.000, ми можемо порекомендувати Швейцарський CIM Bank, як базовий банк для початку роботи в Швейцарії або Bendurа Bank (раніше Valartis Bank) в Ліхтенштейні, або East West United Bank Люксембург. У цих банках значно нижчі вимоги до незнижуваного залишку - до 30.000 євро, при цьому існує зручний інтерфейс управління мултівалютним рахунком через інтерент-банк і прилад генараціі кодів Digipass.

Відкриття банківських рахунків з інтернет-банкінгом для офшорів і низькоподаткових компаній ЄС

Особиста присутність

Рахунок в Прибалтиці (LPB Bank (Pasta Bank), Rietumu Bank, PBB Banka (Norvik Bank), Balticums Bank,, Shaulay Bank,) **

Офіс або Представництво

Рахунок в Швейцарії (СIM Bank) з мінімальним депозитом
Рахунок в Ліхтенштейні (Bendura Bank - Valartis) з хв. депозитом
Рахунок в Люксембурзі (East-West United Bank) з хв. депозитом

Офіс або Представництво

Рахунки в платіжних системах VIALET, MisterTango, PaySera

он-лайн інтерв'ю

Рахунок в Сredit Suisse, HSBC, Credit Agricole, Raiffaizen bank (Switzerland)

Тільки особистий візит

Рахунок в HSBC Гонконг, Сінгапур

Тільки особистий візит

Рахунок в Meinl Bank (Австрія), LSG Bank

Офіс або Представництво

Рахунок на Кіпрі USB Bank (Fransabank), Bank of Cyprus, Hellenic Bank, Astra Bank ***

www.usbbank.com.cy
(Www.fransabank.com)

www.bankofcyprus.com

Офіс або Представництво

* Знижка надається за умови покупки компанії за програмою " Офшор 2019 "

** Відкриття корпоративного рахунку для класичних офшорних юрідікцій зі списку "особливих країн" і партнерств LP для нових клієнтів з 2019 року провадиться банками на індивідуальних тарифних умов обслуговування. Детальна інформація за запитом по телефону або електронною поштою.

** Відкриття корпоративного рахунку можливе для всіх юрідікцій без обмежень на єдині тарифні умови обслуговування нерезидентів юридичних осіб.

Крім традиційних послуг з продажу готових компаній і реєстрації офшорних компаній, а також компаній в ЄС і Великобританії, ми пропонуємо широкий спектр не мають аналогів професійних послуг, включаючи аудит, бухгалтерський облік, правові, трастові, адміністративні та податкові послуги, а також послуги в області податкового планування, в т.ч. сплати ПДВ (VAT) в країнах Європи. .

Мерчант-аккаунт для офшорної компанії, IT-бізнесу і веб-магазинів

Ми одні з небагатьох в країнах СНД пропонуємо послуги подлюченія Мерчант-аккаунта (в тому числі для хай-ризик бізнесу без обмежень) для всіх, хто придбав у нас офшорну компанію без будь-яких додаткових умов або плати за підключення. Можлива робота через як через платіжну сторінку, так і через повноцінний АPI, інтегрований в ваш сайт. Всі виплати надходять безпосередньо на ваш офшорний рахунок 1 раз в 10 днів по досягненню узгодженої мінімальної суми виплат.

Корпоративний рахунок в платіжній системе, як альтернатива Класичним банкінгу

У разі, якщо обсяги вашого бізнесу і платежів недоставточни для відповідності вимогам банків для нерезидентних клієнтів юридичних осіб, в якості альтернативи корпоративному банківському рахунку можливе відкриття корпоративного карткового рахунку на офшорну або європейську компанію в ліцензування фінансової компанії в одній з країн ЄС. Такі компанії проводять операції через власні рахунки, надає послуги прийому і відправки платежів, при цьому висуваючи менше вимог до документального підтвердження бізнесу компанії і операцій, що проводяться. Кожен клієнт може замовити одну або декілька платіжних карт Mastercard, кожній карті буде присвоєно окремий IBAN номер з можливістю прийому вхідних платежів і відправки вихідних з карткового рахунку. В результаті замість поточного рахунку компанія буде використовувати для роботи картковий рахунок з більш низькими вимогами по фінансовому моніторингу платежів і документування угод.

Анкети банків і відомості, які необхідні для відкриття корпоративного рахунку

При відкритті рахунку в банку для нерезидентів зазвичай застосовуються інші умови і тарифи, яким можуть значно відрізнятися від місцевих вимог. Перелік питань, які задають банки, приблизно однаковий в більшості банків ЄС. Ви можете ознайомитися з прикладами документів банків Прибалтики і Кіпру для розуміння і порівняння, які відомості необохдімо буде повідомити і підтвердити банку по посиланнях нижче. Анкети інших банків по суті містять приблизно ту ж інформацію, відмінності тільки в кількості сторінок і питань, може бути і 2 сторінки, і 10.

Інформація про компанію і планованої діяльності, заяву на відкриття рахунку 2019:

1. Baltikums Bank. Балктікумс Банк. Відкриття рахунку

2 . Rietumu Bank. Ріетуму Банк. Відкриття рахунку

3 . Norvik Bank. Норвік Банк. Відкриття рахунку

4 .USB Bank Cyprus. Fransabank Відкриття рахунку

Інформація про фактичний бенефіціара компанії і довірену особу - ultimate beneficiary owner 2019

Зазвичай крім загальної інформації про діяльність і бенефіціара банк також запитувати копії подтвердающіх зазначені відомості і загальну логіку планованого бізнесу з використанням нерезидентної компанії. Предсставленіе даних документів також є обов'язковим. Банк має право попросити більш докладно пояснити будь-який з фактів, який викликає сумніви і тільки після цього рахунок буде відкритий і активований інтерент банкінг. Тарифи банку зараз вже мають второстепернное значення при прийнятті рішення про відкриття рахунку, зараз ситуація склалася таким чином, що банк вибирає клієнтів, а не навпаки, і то що вас влаштовують тарифи банку зовсім не означає, що ви як клієнт і ваш бізнес устрававает банк. У деяких случах банк може запропонувати індивідуальне ціноутворення, причому це можуть бути і більш лояльні умови по відношенню до стандартних і навпаки, більш високі тарифи, якщо угоди клієнта є складними або ризиковими з точки зору банку.

Чи є альтернативні банківські продукти? Швидко. Недорого. Без податків. У доларах США та Євро?

Для наших клієнтів, крім рахунків в європейських платіжних системах, також доступні ексклюзивні офшорні рішення 2019 для доларових і євро платежів без обмежень в стабільних банках Латинської Америки із забезпеченням повного підтвердження Substance компанії: збіг банку і країни реєстрації, резидентний директор і акціонер, веб-сайт і хостинг на місцевих серверах, місцевий міський та мобільний номери (sim карта + Viber, WhatsApp з можливістю роумінгу), рахунки в місцевих державних банках, наявність податкового номера і при цьому пільгове законо ательство в податковій сфері для доходів, отриманих за межами країни. Все це доступно і реально в розумних цінових рішеннях. В наявності є готові компанії з уже працюють рахунком. Можлива реєстрація під замовлення. Додаткова інформація надається за запитом або при особистій зустрічі.

Рекомендуємо також ознайомитися з вимогами банків з надання інформації про бізнес в нашому огляді Чому банки запитують про це ...?

Ми будемо раді відповісти на всі ваші запитання під час особистої зустрічі, або за допомогою електронної майже, або обговоривши це через Skype для максимальної конфіденційності. Наше спілкування буде більш ефективним і відкритим, якщо перед початком бесіди ви надішлете тестовий запит нейтрального змісту на наш корпоративний ел.адресу [email protected] з вашого корпоративного домену [email protected] ваша.компанія.ххх і отримаєте від нас на свою адресу підтвердження. Базову консультацію Ви можете поулучіть у наших фахівців, презвонів за телефонами, вказаними в розділі контакти нашого сайту.